Amerikaanse toezichthouder waarschuwt banken om sluiten rekeningen cryptobedrijven
Grote Amerikaanse banken zoals JPMorgan Chase, Bank of America en Citigroup kunnen binnenkort een tik op de vingers krijgen. De Amerikaanse bankentoezichthouder OCC zegt dat deze banken jarenlang rekeningen hebben beperkt of gesloten van bedrijven in gevoelige sectoren, waaronder de cryptowereld.
De waarschuwing volgt op een onderzoek dat maanden heeft geduurd. President Trump gaf deze opdracht omdat er klachten waren dat sommige banken accounts sloten om politieke redenen.
Onderzoek naar mogelijk politiek gedreven keuzes
Op 10 december heeft de OCC zijn rapport gepubliceerd. Daarin staat dat negen grote banken tussen 2020 en 2023 diensten hebben geweigerd aan bedrijven in sectoren zoals crypto, olie en gas en particuliere gevangenissen.
De banken zeggen dat ze dit deden door zorgen over financiële criminaliteit en strengere regels. Toch vinden toezichthouders dat sommige keuzes verder gingen dan wettelijk mag. Volgens Trump is dit een voorbeeld van wat hij noemt de politisering van het financiële systeem.
Mogelijke straffen voor de grote banken
De OCC laat weten dat er niet alleen boetes kunnen komen. De problemen kunnen ook invloed hebben op andere zaken, zoals het openen van nieuwe bankkantoren of het goedkeuren van nieuwe bestuurders.
De toezichthouder zegt dat banken nooit accounts mogen sluiten op basis van politieke druk en dat iedereen eerlijk toegang moet krijgen tot financiële diensten.
Opvallend is dat deze waarschuwing komt vlak na nieuwe richtlijnen die de OCC op 9 december heeft uitgebracht. Banken mogen nu klanten helpen bij het kopen en verkopen van crypto zonder zelf deze munten in bezit te hebben.
Dat maakt het voor traditionele banken makkelijker om cryptodiensten aan te bieden en laat een duidelijkere richting zien dan de strenge houding van eerdere jaren.
De komende tijd beoordeelt de OCC welke stappen worden genomen. Duidelijk is dat grote banken rekening moeten houden met strengere controle en dat de deur richting de cryptomarkt steeds verder opengaat.
