Amerikaanse cryptobeurs Coinbase krijgt 21,5 miljoen euro boete van Ierse centrale bank
De Ierse centrale bank heeft Coinbase Europe een boete van 21,5 miljoen euro opgelegd. De cryptobeurs zou jarenlang steken hebben laten vallen bij het controleren van verdachte transacties, een belangrijke verplichting om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.
Miljarden aan transacties niet goed gecontroleerd
Tussen april 2021 en maart 2025 werden ruim 30 miljoen transacties (PDF) van klanten niet goed in de gaten gehouden. In totaal ging het om meer dan 176 miljard euro aan geldstromen, ongeveer een derde van alle Coinbase-transacties in die periode.
Door fouten in het controlesysteem duurde het bijna drie jaar voordat het bedrijf de achterstand had weggewerkt. Uiteindelijk meldde Coinbase 2.708 verdachte transacties alsnog bij de autoriteiten.
Volgens de centrale bank gaat het onder meer om mogelijke gevallen van witwassen, fraude, drugshandel, cyberaanvallen en zelfs kindermisbruik.
Fouten in het systeem
Coinbase zegt dat het probleem werd veroorzaakt door drie programmeerfouten. Daardoor werden vijf van de 21 controlescenario’s die verdachte transacties moesten opsporen niet volledig uitgevoerd. Toen de fout in 2022 werd ontdekt, werd het systeem binnen een paar weken hersteld en controleerde het bedrijf alle transacties opnieuw.
De boete werd vastgesteld op 30,7 miljoen euro, maar door een schikking kreeg Coinbase 30 procent korting. Het bedrijf accepteerde de boete van 21,5 miljoen euro en werkt volgens de centrale bank volledig mee aan het onderzoek. De beslissing moet nog worden goedgekeurd door de Ierse rechter.
Centrale bank: crypto trekt criminelen aan
Volgens Colm Kincaid, vicegouverneur van de Ierse centrale bank, zijn strenge controles juist in de cryptowereld extra belangrijk. “Door de anonimiteit en de grensoverschrijdende aard van crypto is het aantrekkelijk voor criminelen die hun geld willen verplaatsen. Als zulke controlesystemen falen, grijpen criminelen hun kans.”
De toezichthouder benadrukt dat bedrijven die actief zijn in crypto verantwoordelijk zijn voor het melden van verdachte transacties. Gebeurt dat niet, dan kunnen ze forse boetes verwachten.
Coinbase belooft beterschap
In een verklaring zegt Coinbase dat het de situatie betreurt en sindsdien extra stappen heeft genomen om de controle- en rapportagesystemen te verbeteren.
“We nemen onze verplichtingen rond anti-witwasregels zeer serieus,” aldus het bedrijf. “Ons doel is altijd geweest om het meest betrouwbare, veilige en nalevinggerichte cryptoplatform ter wereld te zijn.”
