Cryptobeleggers opgelet: AFM waarschuwt voor nieuwe crypto-oplichting
De invoering van de Europese MiCA-cryptowet moet cryptobeleggers beter beschermen, maar creëert tegelijkertijd nieuwe kansen voor oplichters. Volgens de Financial Times waarschuwt de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM) dat fraudeurs zich kunnen voordoen als cryptobedrijven of toezichthouders om consumenten hun digitale bezittingen afhandig te maken.
Vooral klanten van platforms zonder MiCA-vergunning lopen risico. Sinds het aflopen van de Europese overgangsperiode op 1 juli mogen zulke bedrijven hun diensten niet meer blijven aanbieden. Veel gebruikers moeten daardoor mogelijk op zoek naar een nieuw, wel vergund platform.
Nederlandse waakhond ziet risico bij overstappende klanten
Volgens de AFM kunnen criminelen misbruik maken van beleggers die hun crypto willen verplaatsen naar een aanbieder met een Europese vergunning. Fraudeurs kunnen zich bijvoorbeeld voordoen als medewerker van een beurs en beweren dat een rekening vanwege MiCA moet worden gesloten.
Vervolgens krijgt het slachtoffer het verzoek om crypto over te boeken naar een zogenaamd veilig alternatief. In werkelijkheid gaat het om een frauduleuze wallet of nagemaakte website.
De Nederlandse toezichthouder benadrukt daarom dat beleggers zelf moeten controleren of een aanbieder daadwerkelijk over een MiCA-vergunning beschikt. Een onverwacht verzoek om crypto snel naar een andere wallet te sturen, moet volgens de waarschuwing direct argwaan wekken.
Fraudeurs doen zich ook voor als toezichthouder
Niet alleen cryptobeurzen worden nagebootst. De Franse toezichthouder AMF ontdekte al gevallen waarbij criminelen zich voordeden als medewerkers van de Europese toezichthouders. Zelfs het logo en de naam van de Europese toezichthouder ESMA worden gebruikt in valse documenten en berichten.
De fraudeurs profiteren vooral van de verwarring rond de nieuwe regelgeving. Legitieme cryptobedrijven zonder vergunning kunnen klanten daadwerkelijk vragen om tegoeden op te nemen. Daardoor klinkt een frauduleus verzoek om crypto te verplaatsen geloofwaardiger dan normaal.
MiCA maakt het mogelijk om met één vergunning in de hele Europese Unie actief te zijn. Bedrijven moeten daarvoor onder meer voldoen aan strengere eisen rond transparantie, bestuur en de bescherming van klantentegoeden.
De AFM adviseert Nederlandse gebruikers om een vergunning altijd via officiële registers te controleren en niet via links uit e-mails of chatberichten. Een financiële toezichthouder zal consumenten bovendien nooit benaderen met het verzoek om crypto naar een specifieke wallet over te maken.
