Thaise centrale bank bevriest miljoenen rekeningen – Roep om crypto neemt toe
The Bank of Thailand, de centrale bank in het zuidoost-Aziatische land, heeft drie miljoen rekeningen bevroren in een grootschalige anti-fraudeactie. Daarbij zijn ook legitieme gebruikers getroffen, wat tot de nodige zorgen en discussies leidt. Dit meldt de Bangkok Post.
Massale blokkades raken ook onschuldige rekeninghouders
De landelijke actie, die in augustus begon, is gericht op zogenoemde “mule accounts” die door oplichters worden gebruikt voor witwassen. Volgens het Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) zijn echter ook rekeningen van bonafide handelaren en online verkopers geblokkeerd. De Bank of Thailand benadrukt dat de maatregelen tijdelijk zijn en dat blokkades worden opgeheven zodra blijkt dat er geen fraude is gepleegd:
“Wij roepen het publiek op niet in paniek te raken. De blokkering is slechts tijdelijk en wordt opgeheven zodra controles uitwijzen dat er geen sprake is van fraude.”
Dit zegt Wisit Wisitsora-at, secretaris van het ministerie van Digitale Economie en Samenleving. Banken mogen verdachte transacties tot drie dagen vasthouden, de politie kan dit verlengen tot zeven dagen. Hoewel niet-verdachte accounts weer worden vrijgegeven, is dit uiteraard geen gewenste gang van zaken voor gebruikers.
De actie volgt op een sterke toename van fraude door buitenlandse callcenters die slachtoffers in Thailand via sociale manipulatie benaderen. Eerder deze maand startte de politie een gezamenlijke operatie met Japan en India om deze bendes aan te pakken.
Discussie over rol van Bitcoin
Ook buitenlandse inwoners van Thailand klagen over het plotselinge verlies van toegang tot hun bankdiensten. Velen moeten nu extra biometrische verificatie en strenge KYC-procedures doorlopen om grotere transacties te kunnen uitvoeren. In de crypto-gemeenschap leidt dit tot nieuwe discussies over het nut van Bitcoin (BTC) als alternatief.
“Bedankt, Bank of Thailand, voor de gratis Bitcoin-marketing,” reageerde investeerder Daniel Batten. Jimmy Kostro van het Thailand Bitcoin Learning Center voegde toe: “Godzijdank voor Bitcoin.”
Toch blijft de rol van digitale valuta in Thailand beperkt. De centrale bank heeft het gebruik van crypto als betaalmiddel zelfs verboden, ondanks de populariteit van handel in Bitcoin en andere crypto’s. Ondertussen wordt er op sommige toeristische locaties wel getest met cryptobetalingen.
Sinds augustus geldt bovendien een dagelijkse limiet van 50.000 baht (circa 1.400 euro) op transacties, waardoor veel rekeninghouders geld opnemen uit voorzorg. De centrale bank is inmiddels in overleg met het CCIB om een oplossing te vinden die legitieme klanten beter beschermt zonder de strijd tegen fraude te verzwakken.
